Trésorerie

Philosophie d’investissement

Notre philosophie est basée sur une approche conservatrice. Nos priorités répondent aux attentes de nos clients sur cette classe d’actif : sécurité, liquidité et régularité des performances².
Figurer parmi les leaders mondiaux de la gestion d’actifs nécessite de répondre à des exigences particulièrement élevées. Celles-ci se reflètent dans notre philosophie résolument axée sur la sécurité de nos investissements.

La gestion des risques comme priorité absolue

Avec plus de 30 ans d’expérience, nous avons développé une forte expertise dans la gestion de la liquidité et des risques. Cette dernière repose sur des procédures rigoureuses, des directives strictes et des outils sophistiqués.
Les équipes d’investissement et de risque sont très expérimentées. Notre capacité à gérer des produits dans lesquels nos clients peuvent avoir confiance nous a permis de surmonter les crises financières de ces dernières années.

Un partenaire responsable

Depuis sa création en 2010, Amundi a intégré l’investissement responsable au coeur de sa stratégie, faisant de la responsabilité environnementale et sociale, l’un de ses quatre piliers fondateurs.

Avec 822 milliards d’euros d’encours responsables sous gestion^1,3, Amundi est leader de l’investissement responsable, et depuis 2018, l’entreprise accélère son engagement en multipliant les initiatives.

Cet engagement se traduit à la fois dans nos processus d’investissements mais aussi dans l’offre que nous proposons à nos clients pour leur permettre de définir et de mettre en place leur propre stratégie responsable.

Segmenter vos excédents de trésorerie

Segmenter la trésorerie en fonction de l’horizon temporel permet de choisir le support d’investissement le mieux adapté afin d’optimiser le profil rendement risque.

Trois domaines d’expertise pour répondre aux besoins spécifiques des investisseurs

 

 

01 I Monétaire court terme : liquidité quotidienne et sécurité accrue

Une alternative attractive et diversifiante au traditionnel compte courant. Investir dans des fonds monétaires permet d’accéder facilement à un placement bénéficiant d’une liquidité quotidienne et d’un règlement le même jour, tout en diversifiant les risques.

Les fonds monétaires investissent dans des instruments de haute qualité et fournissent une forte diversification. Ils sont gérés dans le strict respect de règles prédéfinies visant à préserver le capital, la liquidité, la transparence et la régularité des performances³.

 

 

02 I Obligataire très court terme : liquidités et rendements supérieurs à ceux des fonds monétaires

Pour optimiser leur trésorerie à plus long terme dans un contexte négatif de taux courts, les investisseurs peuvent élargir leur univers de placement avec des fonds obligataires à très court terme.

Les fonds investissent principalement dans des obligations de haute qualité. Ils mettent en œuvre une gestion active et indépendante des risques de taux et de crédit dans un cadre conservateur.

 

 

03 I Monétaire standard : liquidité quotidienne et encadrement strict des risques de crédit et de taux

Trésorerie opérationnelle avec un horizon de placement compris entre 1 et 6 mois, surperformance des fonds monétaires à court terme sur une durée de vie moyenne légèrement plus longue et bénéficiant des primes offertes par le marché du crédit.

Ces fonds bénéficient d’un strict encadrement du risque de crédit et visent à assurer une performance de faible volatilité.

Les fonds monétaires standards investissent dans des instruments du marché monétaire de haute qualité et offrent au client un surcroît de rémunération au travers d’une solution en règlement D+0.

L’ESG dans nos portefeuilles Une analyse ESG rigoureuse des entreprises dans lesquelles Amundi investit et une politique de vote engagée : + 18 250 émetteurs classés ESG2  Notation ESG selon des critères stricts et investissement dans les entreprises les mieux notées sur une échelle de A (meilleure note) à G (moins bonne note) Tous nos fonds, conformes avec l’Article 8 SFDR, sont également labellisés par des organismes indépendants

1. Source : données Amundi au 31/12/2023.
2. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
3. Les fonds et compartiments d’Amundi en gestion de trésorerie n’offrent aucune garantie du capital ou de performance.
4. Source : Broadridge FundFile - Fin février 2021 - Fonds ouverts domiciliés en Europe et territoires offshore.
5. Source : UN PRI, Principes pour l’investissement Responsable des Nations Unies 2019.
La définition des classes d’actifs et de l’expertise est issue de la base de données “Fund Sector and Fund Feature” de Lipper FMI
En cas de très faible niveau des taux d’intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par le fonds ne suffirait pas à couvrir les frais de gestion. Le fonds verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle.

Ces informations sont destinées exclusivement aux investisseurs “Professionnels” au sens de la Directive 2004/39/CE du 21 avril 2004 « MIF »  et des articles 314-4 et suivants du Règlement Général de l’AMF. Elles ne s’adressent pas au grand public ou aux particuliers non-professionnels au sens de toute règlementation locale, ni aux “US Persons”, telle que cette expression est définie par la «Regulation S» de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933. 

Les informations non-contractuelles ne constituent en aucun cas une offre d’achat, une sollicitation de vente ou un conseil en investissement dans les OPCVM, fonds et SICAV (les “produits”) d’Amundi ou de l’une de ses sociétés affiliées (« Amundi »).

Toutes les prévisions, évaluations et analyses statistiques ci-dessus sont fournies afin d’éclairer l’investisseur potentiel sur les sujets abordés. Ces prévisions, évaluations et analyses peuvent être fondées sur des estimations et des hypothèses subjectives et peuvent avoir été obtenues par application d’une méthodologie parmi d’autres, lesquelles peuvent aboutir à des résultats différents ; en conséquence, ces prévisions, évaluations et analyses ne doivent pas être regardées comme des faits avérés et ne sauraient être considérées comme des prédictions exactes des événements futurs. Investir implique des risques. La performance des produits n’est pas garantie. Par ailleurs, les performances passées ne constituent en aucun cas une garantie ou un indicateur fiable de la performance actuelle ou future. Les investisseurs peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Les investisseurs potentiels sont invités à consulter un conseiller professionnel afin de déterminer si un tel investissement convient à leur profil et ne doivent pas fonder leurs décisions d’investissement sur la seule base des présentes informations. Il appartient à toute personne intéressée par les produits, préalablement à toute souscription, de s’assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d’un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque produit. Les souscriptions seront uniquement acceptées sur la base des derniers Prospectus complet et Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) du produit concerné, de ses derniers rapports annuel et semestriel et de ses Statuts qui peuvent être obtenus gratuitement au siège social de la société de gestion. Amundi n’accepte aucune responsabilité, directe ou indirecte, qui pourrait résulter de l’utilisation de toutes les présentes informations et ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise sur la base de ces informations. Ces informations ne doivent être ni copiées, ni reproduites, ni modifiées, ni traduites, ni distribuées sans l’accord écrit préalable d’Amundi, à aucune personne tierce ou dans aucun pays où cette distribution ou cette utilisation serait contraire aux dispositions légales et réglementaires ou imposerait à Amundi ou à ses produits de se conformer aux obligations d’enregistrement auprès des autorités de tutelle de ces pays. Tous les produits ou compartiments d’un même produit ne sont ou ne seront pas nécessairement enregistrés ou autorisés à la commercialisation dans toutes les juridictions, ni accessibles à tous les investisseurs. Ces informations vous sont fournies à partir de sources qu’Amundi considère comme étant fiables et elles peuvent être modifiées sans préavis.